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爆亏之后反思自己的人生,路在何方?

股票研究院2018-11-08 16:36:49


这段时间市场黑天鹅不断,神雾环保、三聚环保等明星股先后遭质疑跌停。雪球菌今天看到这篇关于投资英力特失败的总结,感触良深,分享给大家。



看了这封信我终于忍不住哭了,嚎啕大哭。从2009年接触股票到现在已经整整8个年头。


整整的8年里,我的最光辉的青春,最灿烂的时光交给了股票,交给了基金。可是他们回报我的是什么呢?亏损,还是亏损。


第一阶段:2009年-2014年,图书馆看一些金融的书籍,乱七八糟的书籍都看。关注一些所谓的名人(曹仁超,但斌,李剑,胡立阳,李驰,林园,赵丹阳,李大霄等等),追听东莞证券周末的证券分析,甚至加QQ群,忙的不易乐乎。一分钟没有看到证券软件都心慌慌的,巴不得盯着屏幕不眨眼,一个屏幕还不够,恨不得2个甚至3个显示器。


第二阶段:2014年 — 2016年上半年,2014年全年自考理财规划师三级,二级,全部高分通过,平均分85分以上。同时了解了雪球,集思录。关注的人一大堆,哪怕下班回家手机不离手,看了雪球看了集思录,看了这个股票研究那个股票,看这个板块又是那个板块,连上厕所都要拿个手机蹲20分钟。白天看A股,晚上看XOP(华宝油气的美股指数)。


第三阶段:2016年-现在,关注了不少的帖子,自己也研究了一些策略。分析过定投策略,动态平衡策略,网格策略,价值投资PE,PB分析,PEPB历史水位分析,甚至开通B股买了做长期的投资,研究过要约收购,部分要约,合并吸收换股。看似学到不少,全是皮毛,亏钱手段越来越多。


2009年 — 2014年初,陆陆续续不断增加投入,前后总共从20W追加到100W本金,最大亏损额差不多到达30W。2014年底牛市来临,持续到2015年6月,最高盈利80多W,其中2015年5月追加资金100W,合计本金和盈利280W。接下来股灾发生,短短3个月,从80W盈利到30W亏损,经历过分级B煤炭B级下折,割肉无数。后来分级折价套利将亏损降到10W以内,2015年底,亏损又到达10多W。


2016年再次股灾,亏损扩大到20多W,后面学习垃圾债投资,中雷122423(15五洋债),目前账户里面都还有25W不知道是否能兑付。知道2016年的总共还亏损3W左右,(当然不包括122423(15五洋债),也不知道会中雷,只是停牌)。


2017年,做过武钢,盈利不多2W,仓位轻,做过华光股份,盈利3W多;做过云南白药,盈利3W多,就是这些一步步让我步入深渊。。。


雪球里到处都是英力特的帖子,我为此也重点分析了英力特,天元锰业。确实从条款来看无论如何不至于国资委和商务部不通过的情况。


一步步仓位越来越重,一步步价格越来越低,竟然仓位高达60%,本来5月初今年盈利还剩2%左右,因为英力特的影响现在亏损高达20%,大几十W没了。


更重要的是还有25W的122423(15五洋债)的坑还在等着!


十年一梦,不要说损失的金钱,不要说损失的时间,光耗费的心血,浪费和家人再一起共度的光阴,以及没有花更多的时间去做事业,这么多年停止不前,守业如此。


我真的感觉无法原谅自己!


到现在我都没有勇气敲开家门告诉家人这些现实!


到现在我都不知道我有什么方案来应对!


到现在我都不知道接下来的路我如何走,怎么走!


谁能告诉我!


英力特的错误:


第一,仓位管理。如果用凯利公式计算最多也就20%的仓位,我竟然高达60%,这是赌博,赌博,愿赌还输不起!


第二,5月12日的盘面出来没有坚决止损!或者没有降低仓位。应该相信盘面,相信中国股市的奇葩内幕,既然亏损应该挥刀自保!


第三,概率是什么?概率不等于确定。小概率也是概率,赌博没错,要考虑自己是否能承受,是否承受的起?钱赚不完,可以亏完!


第四,如果自己是天元,是否会买这个壳?今年以来壳价值基本腰斩,天元作为民营企业的老板,网上很多负面新闻,事情没有着落之前,就概率上存在问题。


另外不能因为自己的仓位的屁股决定脑袋,把不利的消息或者利空的可能都屏蔽掉,No Zuo No Die !不作死不会死!同时这个要约本身就留有后手,再前面调查的时候都没有回复相关煤矿的进展,投资者互动里面也反应了这个情况。如此多的疑点如此重的仓位我竟然视而不见!!


未来的路:


资本市场到底什么时候确定的?到底什么方式适合我自己?明显我不够自律,对纪律的执行不够杀伐果断,不够坚决,人性的弱点只能克服,无法彻底避免。哪个策略适合我?或者根本就不适合我,而应该选择离开?


目前我想到的三个策略:


第一, 基金定投,主要是指数基金,可以避免很多个股的黑天鹅。


第二, 动态平衡策略,凡是进入低估20%区域买一半仓位;凡是进入低估10%区域满仓;凡是进入高估的70%区域卖一半仓位,凡是进入高估的80%区域趋势走坏清仓体现买成银行理财或者分散债券。投资标的:指数基金或者ETF


第三, 买大白马,真正的20年的牛股:云南白药,恒瑞医药,贵州茅台,双汇发展,复星医药,格力电器,天士力,东阿阿胶,分散成20只,每只5%动态平衡同时分多账户打新(不过目前白马股估值太高了!)永远记住,这些是门票,不应该关注赚亏!


仓位管理真的是一个囚徒博弈:


确定性大概率高的机会也存在失败的风险,仓位太高万一失败损失巨大!但是仓位太低即便成功,收益有限!


确定性不大概率不高的机会更是鸡肋,无论如何左右为难!


投资真不是一件简单的事情:


对于绝大多数绝大多数人来说根本就不应该进入这个市场,保持远离好好工作好好生活才是人生正道!出色的工作展现获得的金钱的收获会远远大于投资,同样投资上的时间花费会折损很多人的青春!如果让我再8年前重新选择我肯定会选择一条不一样的人生之路,好好创业或许早已经远远超过今天的自己!


如果一定走入这条路,我觉得对于绝大部分人来说,和市场保持距离非常重要,非常重要,离市场太近没有任何好处:第一,抹杀你的大部分时间,降低生活的质量;第二,让你迷失自己,忘记看前方更远的路;第三,无法做到淡定从容,没有把握大方向不利于投资收益!


最后:远离市场,远离手机,回归家庭,回归生活!!读书,喝茶,健身,运动才是正道!


来源:雪球







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