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遭遇外汇投资或外盘非法期货骗局,律师教你如何维权?

律蜻蜓2019-03-11 15:54:37

让法律成为一种信仰!     

      国内的现货投资在证监会“回头看”整顿活动之后,这类骗局已经少了很多,但即使这样,仍然没有完全杜绝这类骗局。在国家整顿国内现货市场的背景下,很多国内平台的会员单位转向了炒外汇或期货,主要是外盘(即国外平台)的投资。本律师帮助好多被骗的当事人成功维权,成功要回几百万的损失,有的是通过诉讼,有的是通过谈判的方式,现将本律师的成功经验分享一下,希望对投资者有用。


一、维权需要的基本证据


成功维权之所以成功,是因为其基础工作做的相当扎实,相关证据材料非常充分,并抓住了相关交易所或平台、会员单位或代理商违法违规的地方,在这种情况下,才有了与他们进行谈判的砝码。如果没有证据或者证据不充分,那么就增加了维权的难度,交易所或平台、会员单位或代理商根本不会和你谈判,更不会给你任何赔偿或补偿。

另外,外盘都在国外,在国内只是设立一个办事处,我们在找其维权时,如果证据不充分,那么根本没法维权,因为其根本就不会理我们,因此,我们必须要有基本的证据。

一般情况下,我们投资者或受骗者应当准备以下证据:


1、相关聊天记录。


分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据,这也是非常关键的证据,因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程,相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方,能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。

但这类证据很多当事人只有部分或全部删除了,导致关键证据缺失,无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据,不代表不能维权,仍然可以维权,只是维权成本会高一些,只能通过诉讼方式解决,别无他法。


2、相关交易记录。


投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程,都能在交易记录中得到反映,这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程,只要能够登上相关的交易软件,此交易记录基本都能够下载下来。但实践中,许多受骗者无法取得相关交易记录,主要是因为无法登录交易软件,有的交易记录已经被平台删除,也是部分原因。


3、相关出入金记录。


此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况,能够反映受骗者投入的资金情况,以及出金情况,两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存,只需要去银行打印一下银行流水即可。

以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据,但不是所有证据。在维权的过程中,如果这些基础证据都没有或不全,那么维权的难度会增加。如果相关交易记录没有了,还可以通过其他方式取得。但如果相关聊天记录没有了,那么再想取得只能由受骗者自己想办法。


二、外盘骗局的特点


1、外盘都设在国外或香港,维权难度加大


炒外汇和期货的外盘一般都是设立在国外或者是在香港地区,都宣称受国外某监管机构监管。但事实是否如此,投资者在投资之前都没有进行过核实,在受骗之后维权时,才知道去核实其真伪,已经晚了。如网上报道的香港恒丰环球集团案件,作为一个自称在香港注册的公司,投资者首先应该确认该公司是否受到香港证监会(SFA)或金融管理局(HKMA)的监管。其次,香港恒丰环球集团一直声称的“保本合同”存在很大问题。通常情况下,作为第三方理财机构不会承诺保本,一般只有政府特许、受到严格监管的机构才可以提供保本。


2、所使用的交易软件为盗版,行情并未与国际市场接轨


例如,上面的案件,投资者从香港恒丰环球集团提供的SWIS平台官网上下载的、被国际市场广泛使用的MetaTrader4(MT4)交易软件为盗版,有投资者发现MT4软件在安装时为联网安装,并且连接到河北唐山市的一个IP地址,安装后运行该交易软件,发现其连接香港Simcentric网络公司服务器,而非交易中心服务器,这意味着投资者每日看到的行情与交易并未与真正的市场连接。“我们的钱根本没有拿去做投资,只是放在他们手上原封不动,每天虚构数据,假装有盈有亏,月底从我们的本金当中拿出一部分当作盈利来分成,最后一次爆仓可能都是他们为了卷款跑路编造的莫须有的理由。”来自郑州的投资人李小姐气愤地说道。


3、资金未进入外汇市场,交易数据涉嫌造假


如媒体广为报道的:史上最大“外汇”骗局?90后美女疑骗300亿跑路,即IGOFX外汇骗局。据IGOFX外汇交易平台官网介绍,IGOFX总部设于新西兰,是一个“一站式的外汇交易平台”,受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国,陆地面积1.2万平方公里,其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松,只要给钱基本就会发牌照。


2017年7月21日,新京报记者在IGOFX官网上看到一份电子版本的瓦努阿图监管执照,显示公司名称为IGO GLOBAL Limited,成立于2016年5月16日。其条款指出该执照的有效期为1年。除了公司名字,瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说,即使资金链崩溃,IGOFX也可能全身而退。

最大的疑点在于“交易数据涉嫌造假”。多名投资者表示,投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金,也就是拿新开户投资者的钱,付给最初开户的人作为“盈利”。“我们的钱根本没有进入外汇市场。”云南大理的投资者张国忠说,他查询自己的MT4软件(一款市场行情接收软件)交易记录,发现自己进行的外汇交易有操作记录,但凡是托管给操盘手进行的交易均没有交易记录,“只要选择托管,钱就会从账户中扣除。最后只有交易结果,没有交易过程。”所谓的托管,也被称为“跟单”,是IGOFX官网所称的该平台一大特色。用户只需要向平台的操盘手托付资产,无需再做操作即可获得利益。一名业内人士表示,IGOFX只是将MT4作为一个资金划转的中介,当用户选择跟单时,资金从MT4里划出,跟单结束资金会划转回来,MT4里没有交易记录,只有转账记录。但真正的外汇交易不管是自己操作、还是选择信号源跟单或者用PAMM/MAM多账号管理软件托管账号,资金都不会离开MT4账号,并且在MT4上有交易记录。


4、外盘的这种做法属于非法期货交易,应当是无效的


广义上讲,所谓非法,一是从事活动的机构、场所未经批准,身份非法;二是即使机构身份是合法的,但从事的期货相关业务是未经批准的,是业务非法;三是从事的业务名义上不叫期货,但实质上具备期货属性即变相期货,也是非法;四是未经批准从事相关的其他业务,如投资咨询、资产管理业务等。

目前,非法期货活动屡禁不止,主要形式有五种:

一是金玉其外,陷阱其中。有的公司根本不具备业务资格,却冒充期货公司名义、冒充合法身份,自设虚假交易系统,虚拟交易,套路很深,引诱投资者上当,这种情况实际上是诈骗。

二是挂羊头,卖狗肉。部分机构打着互联网金融的旗号,利用交易软件,自设交易平台,采取放大倍数的杠杆交易、强行平仓等机制,吸引投资者从事变相期货交易。这些机构有些身份非法,有些其实是地方政府批准的机构,但开展的业务及交易方式与核准范围不同。

三是部分机构以境外期货代理的名义,用低手续费、低保证金等手段招揽客户从事境外期货交易活动

四是期货居间人违反规定擅自设立非法经营网点。

五是假冒期货公司名称,设置“网上期货公司或网上期货直播平台”,非法开展投资咨询或代理业务。

证监会的相关工作人员在《打击非法证券经营活动宣传系列——非法经营期货业务简介》中也对非法期货交易进行了认定,非法经营期货业务,是指有关公司或个人未经国务院期货监督管理机构批准,擅自设立或者变相设立期货交易所、期货公司及其他期货经营机构,或者擅自从事期货业务,或者组织变相期货交易的活动。主要形式有:

一是部分机构以黄金投资为名,利用交易软件,自设交易平台,采取放大倍数的杠杆交易,强行平仓等机制,吸引投资者从事变相黄金期货交易。

二是部分机构以境外期货代理的名义,用低手续费、低保证金等手段招揽客户从事境外期货交易活动。

三是期货居间人违反规定擅自设立非法经营网点。

四是假冒期货公司名称,设置“网上期货公司”,非法开展投资咨询或代理业务。

根据以上认定,国内外盘的这种做法,即部分机构以境外期货代理的名义,用低手续费、低保证金等手段招揽客户从事境外期货交易活动。这明显属于非法期货,即交易应当认定为无效。


5、外盘的这种做法涉嫌洗钱犯罪,是违法的


虽然并不是所有的外汇交易平台都是骗子,但是不可否认,因为国内外汇保证金交易仍处于灰色状态,所以大多都是通过地下推广进行,为了拉客户,很多平台在国内广招代理,并给予巨额的佣金回报。这就使得很多外汇交易陷入金融传销式的庞氏骗局,或者平台跟客户之间的对赌。

国内外盘将国内的资金转移到境外,未外汇管理局的审批,因此也是违法的,情节严重的,涉嫌构成洗钱罪,需要追究其相关的刑事责任。在国家注重金融稳定的大环境下,此种违法行为已经严重影响我国的金融稳定,因此,应予以查处,并追究相关责任人的法律责任。

三、律师教你如何维权


1、现场谈判维权


很多投资者在被骗之后,有的会联合起来到会员单位或外盘驻国内办事处所在地进行现场维权,去围攻办事处,给其施加压力,让其返还相关的损失,这种方式会起一定的作用,有的投资者拿回了部分损失,有的是损失的三成,有的是损失的五成,最好的是全部拿回,超额拿回的基本都是通过相关实力或背景拿回的,有的通过媒体,有的通过找关系,但是没有全部拿回的占了大多数。拿回损失的投资者在全部被骗的投资者中,又占了少数。因此,通过这种方式拿回款项,也仅仅是众多受骗者中的一小部分。对于那些证据不全的,会员单位根本不会和投资受骗者进行谈判,因此现场维权,效果难以实现。

但现在的问题是,有的投资者想去现场维权,根本找不到会员单位或办事处的所在地,找不到他们的办公地址,也就无法现场维权。最后也只能报警了。


2、报警


案件发生后,很多人想到的第一件事情就是报警,但如何报警,怎么报警,去哪里报警,很多人不清楚。但说实话,即使是清楚如何报警,或者说公安机关立案之后,很多人的案件仍然没有得到解决,原因是什么?很多人认为是警察的不作为。但警察不作为也是有原因的,本身当地的普通刑事案件就已经很多了,警力已经不足,对这类案件,侦查难度大,又是跨国、跨地区的,加上相关证据很难取得,导致警察没法办案或者办案动力不足。这就导致立案之后,基本都被搁置,案件毫无进展。

报警时一般会得到以下几种处理结果:第一,警方认定此类案件属于正常的投资亏损,不做立案处理;第二,警方认定他们的资金已经流通至国外,无法受理,只能建议他们打国际官司;第三,由于之前的合同平台是以公司名义与他们签订的,金额没有达到立案标准;第四,平台一旦跑路、公司搬空,案件几乎无法推进,只能选择民事诉讼,这种情况面临的窘境就是,即便法院受理,也找不到被告发放法院传单。


3、起诉


向法院起诉是行之有效的方法,也是唯一可能全额拿回损失的方法。但前提是能够知道会员单位或外盘驻国内办事处的地址才可以。否则,如果不知道地址,不知道联系方式,那么起诉也异议不大。

现在一些会员单位为了逃避责任,办公地址经常变化,因此,无法找到其办公地址,外盘驻国内的办事处更是难以找到,有的根本没有办事处,有的所谓的办事处是和国内的某公司合作,找起来都比较困难。因此,这就要求投资者在投资时,一定要保存好自己的证据,或者现场考察之后再确定是否投资。笔者建议,投资者远离这类投资骗局。


(聂成涛律师 北京市天岳律师事务所 微信号:13810624837)



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