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券商试水金融科技—长江证券推国内首个智能财富管理平台

长江证券广州天河北路营业部2019-11-02 12:42:48


人工智能技术首次被列入政府工作报告后,我国金融行业也开始试水这一领域。

 

410日,21世纪经济报道记者从长江证券股份有限公司(SZ.000783,以下简称长江证券)获悉,其自主研发的国内首个券商智能财富管理系统——iVatarGo已上线,借此,长江证券开始试水金融科技智能化。

 

去年12月,中国证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》,此后,中国证券市场迎来了统一的投资者适当性管理制度。基于这一思路,长江证券推出iVatarGo,它是一个以大数据、云计算为核心,以投资为入口的移动互联网平台。长江证券首席金融科技官韦洪波介绍,iVatarGo基于6大类-106个因子-231个标签,在确保客户信息和资料绝对保密的前提下,首次提取所有正常交易客户五年共86.7亿条交易数据,运用业内独有的量化方法评估客户的交易行为,每日计算1878.5亿次,对客户的投资行为数据、交易数据进行深度智能分析,来识别客户的投资偏好及投资能力,希望通过它来帮助客户智能获取投资信息、分析投资情报,为客户投研和决策提供服务。同时,iVatarGo为每个客户提供适当性且个性化的投资资讯、理财产品以及投资顾问服务等。

 

iVatarGo所用到的客户标签体系,除年龄、性别基本特征外,还涵盖了投资特征、交易行为特征、投资能力、投资风格、投资策略、当前持仓等用户投资行为特征。 iVatarGo在识别用户后,使用数据获取、数据处理、智能分析、数据应用落地等一套工程化的方法,去理解客户的需求,并持续跟踪分析客户资产状况、投资行为,随时调整标签,力求在任何场景、任何时间都能为客户提供最适合的服务和产品,帮助用户实现最大价值。这种模式的优点是响应即时、场景性强、结果直观,能够面向用户最核心的利益点。

 

区别于以往设定资金门槛的财富管理体系,重新定义了大众财富管理,iVatarGoiVatarGo将均等地向所有长江证券的客户提供智能财富管理服务,使智能财富管理平台普惠所有客户。

 

这是长江证券在创新领域的一个缩影。日前,长江证券公布其最新一期年报,其几年前启动的业务结构转型战略初步成绩单公布。

 

公司年报数据显示,受股票二级市场行情波动的影响,2016年证券交易量大幅下降,行业自营收益减少。2016年,长江证券实现营业收入58.57亿元,同比减少26.42亿元,下降31.09%,实现归属上市公司股东的净利润为22.07亿元,同比下降36.84%。但在同行业中,长江证券业绩状况略优于行业平均值。

 

毛利率更高的投行和资管业务开始发力。2016年,长江证券的证券及期货经纪业务金额为21.08亿元,占营业收入的35.99%,同比减少17.20%;证券自营业务金额为6.39亿元,占营业收入的10.90%,同比减少4.89%。而投行业务金额为6.91亿元,占营收的11.80%,同比增长5.61%;资管业务金额为6.72亿元,占营收的11.48%,同比增长7.63%。投行和资管两大业务营业收入占比的提升使得公司的收入结构有所调整和改变。


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