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1000万资产起! 中信银行喊你来开家族信托~

投实2018-05-15 19:11:53


投实消息  宽货币、低利率、资产荒、楼市限购、股市低迷、人民币持续贬值、实体经济低迷,资产保值增值的需求再一次走到十字路口上。


11月19日上午,中信银行郑州分行举办“中信银行家族信托高峰论坛”,家族信托设立金额1000万元起,且不论国籍和年龄。


目前各类投资产品中,类固定收益产品利率下行,信托项目风险评估难度大、权益类投资赚钱效应差、境外资产配置渠道有限。而随着国内高净值人群不断增加,对财产隔离、财产传承、海外移民与全球税务筹划的需求日趋强烈,家族信托作为家族财富管理的重要金融工具开始受到高净值人士关注,私人银行、信托公司、第三方理财等机构都将目光瞄准这一新兴市场。


中信银行携手中信信托、中信证券、信诚人寿、天安财险等中信集团内五大领域、八家顶尖金融子公司,合力打造“中信财富管理”综合化金融服务平台,重点推出家族信托业务。


其四大核心功能是:对家族资产进行隔离保护实现灵活、私密的分配与传承安排对多类别资产进行统筹、专业管理; 进行税务筹划与慈善安排。目前业务范围已涵盖银行、信托、保险、证券、基金、资产管理等行业和领域,能够为高净值人士提供全方位、一站式的财富传承管理服务。


中信银行家族信托金额起点门槛为3000及1000万元人民币两种。3000万起点的家族信托除了接受现金资产外还接受非现金资产,1000万起点的家族信托只接受现金资产。两种家族信托产品存续期限均可根据客户需求灵活制定;信托目的以中长期的财产保障和财富传承为主,并根据客户需求提供定制化的服务,帮助客户进行长期规划财富。

 


10月14日,国税总局官网发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法(征求意见稿)》。根据《管理办法》,依法在我国境内设立的金融机构,包括存款机构、托管机构、投资机构和特定保险机构,应按照以下时间和要求,对在本机构开立的金融账户开展尽职调查,识别非居民账户,并收集账户相关信息:

 2017年1月1日开始,对新开立的个人和机构账户开展尽职调查;

 2017年12月31日前,完成对存量个人高净值账户(截至2016年12月31日金融账户加总余额超过600万元)的尽职调查;

 2018年12月31日前,完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。

 

2014年9月,我国在二十国集团(G20)层面承诺将实施由G20委托经济合作与发展组织(OECD)制定的金融账户涉税信息自动交换标准,旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度,打击利用海外账户逃避税行为。

 

那么,高净值客户在信息自动交换背景下如何规划财产?随着国家税收改革的深化,未来房产税、遗产税或将陆续出台,家族信托的风险隔离、税务筹划功能将更好地实现财富客户的资产隔离,同时,避免突发状况带来的财产流失,从而实现资产保全。


与常见的资金管理型信托不同,中信银行家族信托业务除包含现金资产外,还涵盖房产、股权、古董收藏品等多类家族财产,更好地满足财富客户对资产隔离、世代传承等家族财富规划管理的需求。


此外,中信银行家族信托的服务内容除了信托设立管理和信托财产的投资管理之外,还提供法律咨询服务。法律专家的专业咨询服务能够银行全面了解客户需求,便于为客户量身设计最为适合的信托条款,提供专业的金融解决方案。


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