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好基金难寻?国信证券帮你找下一个“东方红”!

国信证券大连分公司2018-11-11 16:29:33

近期,封闭三年的权益类产品红到发紫,东方红睿玺基金当天就募集了178亿,一日售罄,基金原计划募集20亿,导致配售比仅有11%,也就意味着基民认购50000元,仅能配售到5500元。

为什么东方红基金这么红?

上一只同类型基金东方红睿丰,近3年收益193%,其他系列基金的表现也很抢眼。基金历史业绩好,新发行的基金自然抢手。

* 当然,基金过往的业绩,并不一定代表它的未来表现,选择基金投资,也要注意基金可能存在的风险。

都说商品经济时代,物以稀为贵,这句话放到金融产品中也同样适用。但是对投资者来说,关注的不仅仅是产品业绩,更重要的是对投资的坚持以及对做时间朋友的态度

大数据显示,大部分基金民配置基金的心态,跟做股票是类似:短期买卖,割在底部,买在顶部,兜兜转转一圈还是觉得固定收益靠谱。这个模拟图看起来比较幽默,但隐藏了一个重要的问题:投资者只是把基金当股票来做,对基金的重要特征却还不清楚,追涨杀跌。

相比股票,基金到底有什么特征呢?给大家看一组数据,我们统计了2010年2月份以来晨星评级5星(3年业绩)的股票型基金的收益和同时期沪深300指数的收益对比。以股票型基金为例,自2010年2月起,晨星评级5星的基金累计收益119%以上,而同期沪深300指数累计收益31%,优质基金配置的收益是大盘收益的3.8倍。

2010年2月1日-2017年11月20日的累计收益率

我们再拉长时间来看,2010年起步时,两者的差别并不大,但经过2年时间的积累,从2012年开始股票型基金的收益逐渐跑赢沪深300指数,时间越长,差别越明显,截至2017年11月份累计收益差额相差3倍之多。可见,时间对于基金投资的重要性,真可谓时间的玫瑰。

优质基金和大盘累计净值

很多人会这样的疑问,类似东方红这类的基金,三年时间能做到这个业绩的也不在少数,为什么仅它成为爆款呢?其实核心原因只有一条:虽然三年期基金产品收益很高,但真正能让客户赚到钱的却是凤毛麟角


哪怕一个中长期收益很好的基金,一旦有一些波动,投资者就按耐不住要赎回,反反复复,最终也赚不到钱。而东方红基金的这个“封闭”的设计就很厉害,虽然限制了资金的流动性,但资金却是真正陪着企业、行业和经济一起成长的,同时也强制投资者在好基金上的投资,共享经济成长的成果。所以好的基金不仅要在业绩管理上卓越,更要在产品设计上更胜一筹。


说了这么多,如何寻找一个类似东方红的优质基金呢?我们从以下两个方面聊聊:

1、筛选出好基金,分散配置,持续投资。

首先,通过“四四三三”法挑选出业绩持续向好的数只基金

第一个“四”:即一年期基金绩效排名在同类型基金前四分之一;

第二个“四”:即两年、三年、五年、今年以来基金绩效在同类型基金前四分之一;

第一个“三”:即六个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一;

第二个“三”:即三个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一。

通过层层关卡之后,选出来的基金才是比较优质可投资的基金。

其次,按照上述方法选出的基金,找出风格逻辑不一样或投资市场多元化的,如香港市场,境外市场(QDII),分开配置分散风险。最后,再通过定投或者长期持有的方式,持续关注,获取“时间的玫瑰”。

2、保持与投资顾问、理财经理的沟通。

一方面,市场上已经有4000多只基金,确实需要专业知识和经验去辨别,还有很多基金是不允许对公众宣传的,只能定向募集,那些炙手可热的产品通常1-3天就结束了,而投资顾问和理财经理比一般的投资者更容易接触到这些产品。

另一方面,投顾和理财经理熟悉产品,也更了解客户,更容易推介合适的产品给适合的客户。有时候投资者想购买到优质产品不但要和跟时间赛跑,更要跟投顾和理财经理手上有限的资源赛跑。

国信证券依靠专业知识和技术筛选出市场上的优质基金,形成了基金池,长期为投资者持续跟踪。联系您的服务人,向专业的投资顾问、理财经理为您做适合自己的基金配置规划。

客服热线95536等你哦!

信息来源:国信证券金融矿工

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