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震荡行情中,看目标理财如何应对回撤?

长江证券宁夏分公司2019-02-10 15:41:52


受美股暴跌等因素影响,2月以来,全球股市集体下跌,沪深300在2月(2月1日-2月28日)跌幅达到5.23%,而目标理财通过有效的资产配置,分散投资,更好的控制了回撤。


截至3月6日,目标理财乐养老近六月涨幅12.67%,爱宝贝近六月涨幅9.98%,同期沪深300涨幅5.64%。


目标理财既能涨又抗跌


图1:近六月目标理财、沪深300涨跌幅情况对比

注:以上数据来源于目标理财、沪深300历史真实数据,统计区间2017.9.6-2018.3.6。


目标理财为什么抗跌?


>>>>目标理财精选大类资产,打造全球化资产配置组合,分散风险


目标理财不但配置了国内优质权益类资产,还配置了一定的债券类资产,用于缓冲权益类资产的大幅波动,有效抵御组合风险。同时,目标理财放眼全球,选择美股、黄金这些与国内权益类资产相关性较低的资产,有效对冲风险。


目标理财运用现代投资组合理论确定资产配置比例,打造最优配比:根据各类资产历史风险-收益数据、资产间相关性,结合当前宏观经济形势及未来一段时间大类资产的可能走势,确定大类资产配比的具体数值。


>>>>目标理财着眼长期收益,利用定期投资摊薄成本、利用动态再平衡严控风险


目标理财帮助客户建立和执行长期投资方案,定期投资遵循微笑曲线原理,在行情较差时坚持投资可平滑成本。


由于组合中资产业绩变化不一,持有的组合资产配比不断变化,有可能会导致部分资产配比持续变高,而另一部分资产比例持续下降,从而增加组合风险。因此,如果组合当前资产配比与预设比例发生的偏差超过一定范围时,目标理财将提醒客户卖出部分比例过高的资产,买入部分比例过低的资产,从而实现资产再平衡,已达到控制风险、稳健收益的目的。


>>>>目标理财紧盯市场,适时调整大类资产配比,以期在市场下行时最大限度减少客户损失


目标理财会根据行情变化,回顾基金组合业绩,适时调整投资方案,让客户的投资方案与时俱进、严控风险。


例如,2017年12月目标理财根据全球股市表现进行了投资方案回顾,判断权益类资产有风险加剧趋势,减少了国内大盘股和美股的配置比例,增加债券资产配比。债券类资产占比适时提高,也是今年2月震荡期间目标理财很好的控制了回撤的原因之一。


目标理财通过以上风控手段,有效的控制了回撤,近六个月最大回撤率、年化波动率均小于同期沪深300。


图2:目标理财、沪深300风控情况对比

注:以上数据来源于目标理财、沪深300历史真实数据,统计区间2017.9.6-2018.3.6。

目标理财新方案上线啦!

为了满足客户多样的理财需求,目标理财于2月底新增两大创新方案:


1
攒首付——针对购置大额资产,定制投资方案,畅想未来品质生活。


2
趣旅行——针对旅行经费开支,定制投资方案,感受全球秀丽风光。


攒首付、趣旅行相较乐养老、爱宝贝:投资期限较短,债券类资产配比更高,组合整体波动水平较小,收益更趋于稳健。


其中,趣旅行:债券类和现金类资产配比最高,组合整体波动水平最小,收益最为稳健。


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